唐山银行代销公募基金客户风险承受能力评价方法及说明
我行主要通过问卷形式对客户风险承受能力进行评价，问卷考虑了客户的年龄、收入情况、负债情况、投资目的、收益预期、投资经验、财务状况、风险偏好、流动性要求、风险认知、损失承受能力等方面因素，采取百分制进行评价，依据客户问题作答的得分汇总得出评价总分，根据所得分数对应区间评价得出客户风险承受能力类型。
| 客户类型 |
风险承受能力 |
风险评估得分 |
说 明 |
| 保守型 |
低 |
10~35 |
无投资经验，追求资金的保值和安全性，对收益要求不高 |
| 收益型 |
中低 |
36~50 |
投资经验较少，倾向于低风险低收益的投资类产品，止损意识较强 |
| 稳健型 |
中等 |
51~65 |
有一定的投资经验，能够承受一定的投资风险，倾向于高风险和低风险产品配置的平衡 |
| 进取型 |
中高 |
66~80 |
投资经验较为丰富，追求较高的投资收益，以高回报的投资类产品为主要选择对象 |
| 激进型 |
高 |
81~100 |
投资经验丰富，追求高额的投资回报，风险承受能力很强的投资者 |
唐山银行股份有限公司
2024年1月24日
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