一、代销基金产品风险评价方法及说明
根据我行基金产品风险等级评价相关规定，我行对所代销的基金产品采取参考外部评级并与内部评级相结合的方法进行风险等级评价。基金风险等级包括以下五个等级：低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。
目前我行代销的基金产品包括易方达基金管理公司、南方基金管理有限公司及广发基金管理公司的产品，我行参考基金管理人评价结果，同时综合考虑我行代销基金产品的投资方向、财务指标、投资业绩情况，得到风险等级评价结果如下：
序号 |
基金代码 |
基金名称 |
基金类型 |
风险等级 |
1 |
000009 |
易基天天理财货币A |
货币型 |
低风险 |
2 |
000010 |
易基天天理财货币B |
货币型 |
低风险 |
3 |
202301 |
南方现金A |
货币型 |
低风险 |
4 |
202302 |
南方现金B |
货币型 |
低风险 |
5 |
110007 |
易方达稳健收益A |
混合型 |
中低风险 |
6 |
110017 |
易方达增强回报A |
混合型 |
中低风险 |
7 |
002351 |
易方达裕祥回报 |
混合型 |
中低风险 |
8 |
000189 |
易方达丰华A |
混合型 |
中低风险 |
9 |
110027 |
易方达安心回报A |
混合型 |
中低风险 |
10 |
110035 |
易方达双债增强A |
混合型 |
中低风险 |
11 |
005876 |
易方达鑫转增利A |
混合型 |
中风险 |
12 |
001603 |
易方达安盈回报 |
混合型 |
中风险 |
13 |
003161 |
南方安泰A |
混合型 |
中低风险 |
14 |
000307 |
易方达黄金ETF联接A |
商品型 |
中风险 |
15 |
007028 |
易方达中证500ETF联接A |
指数型 |
高风险 |
16 |
009051 |
易方达中证红利ETF联接A |
指数型 |
高风险 |
17 |
110026 |
易方达创业板ETF联接A |
指数型 |
高风险 |
18 |
110020 |
易方达沪深300ETF联接A |
指数型 |
高风险 |
19 |
006533 |
易方达科融 |
混合型 |
高风险 |
20 |
001018 |
易方达新经济 |
混合型 |
高风险 |
21 |
110013 |
易方达科翔 |
混合型 |
高风险 |
22 |
001216 |
易方达新收益A |
混合型 |
高风险 |
23 |
009341 |
易方达均衡成长 |
股票型 |
高风险 |
24 |
110002 |
易方达策略成长 |
混合型 |
高风险 |
25 |
110025 |
易方达资源行业 |
混合型 |
高风险 |
26 |
110030 |
易方达沪深300量化增强 |
指数型 |
高风险 |
27 |
000603 |
易方达创新驱动 |
混合型 |
高风险 |
28 |
001856 |
易方达环保主题 |
混合型 |
高风险 |
29 |
002910 |
易方达供给改革 |
混合型 |
高风险 |
30 |
005827 |
易方达蓝筹精选 |
混合型 |
高风险 |
31 |
001475 |
易方达国防军工 |
混合型 |
高风险 |
32 |
009049 |
易方达高端制造 |
混合型 |
高风险 |
33 |
110022 |
易方达消费行业 |
股票型 |
高风险 |
34 |
270004 |
广发货币A |
货币型 |
低风险 |
35 |
270014 |
广发货币B |
货币型 |
低风险 |
36 |
006592 |
广发景明中短债C |
纯债型 |
中低风险 |
37 |
270048 |
广发纯债A |
纯债型 |
中低风险 |
38 |
002636 |
广发集裕A |
混合型 |
中风险 |
39 |
009121 |
广发招享A |
混合型 |
中风险 |
40 |
005233 |
广发睿毅领先A |
混合型 |
高风险 |
41 |
005911 |
广发双擎升级A |
混合型 |
高风险 |
42 |
270028 |
广发制造业精选A |
混合型 |
高风险 |
43 |
014191 |
广发先进制造A |
股票型 |
高风险 |
44 |
004997 |
广发高端制造A |
股票型 |
高风险 |
45 |
004851 |
广发医疗保健A |
股票型 |
高风险 |
46 |
002132 |
广发鑫享A |
混合型 |
高风险 |
二、客户风险承受能力评价方法及说明
我行主要通过问卷形式对客户风险承受能力进行评价，问卷考虑了客户的年龄、投资目的、收益预期、投资经验、财务状况、风险偏好、流动性要求、风险认知、损失承受能力等方面因素，采取百分制进行评价，依据客户问题作答的得分汇总得出评价总分，根据所得分数对应区间评价得出客户风险承受能力类型。
客户类型 |
风险承受 能力 |
风险评估 得分 |
说 明 |
保守型 |
低 |
0~30 |
无投资经验，追求资金的保值和安全性，对收益要求不高 |
收益型 |
中低 |
31~40 |
投资经验较少，倾向于低风险低收益的投资类产品，止损意识较强 |
稳健型 |
中等 |
41~60 |
有一定的投资经验，能够承受一定的投资风险，倾向于高风险和低风险产品配置的平衡 |
进取型 |
中高 |
61~80 |
投资经验较为丰富，追求较高的投资收益，以高回报的投资类产品为主要选择对象 |
激进型 |
高 |
81~100 |
投资经验丰富，追求高额的投资回报，风险承受能力很强的投资者 |
唐山银行股份有限公司
2023年5月4日
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